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Documentation Index

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Resumo: a fonte de mídia e reputação rastreia a exposição pública do tomador em veículos de imprensa, redes sociais e fontes abertas, com foco em adverse media (menções em contexto negativo: escândalos, investigações, litígios, corrupção). Usada em due diligence e compliance reforçado.

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O que é

Due diligence moderna não para em bureau e cartório: uma matéria de jornal sobre fraude, ação policial, investigação pode ser decisiva para recusar uma operação, mesmo com cadastro limpo. A fonte de mídia automatiza essa varredura. Responde:
  • O tomador aparece em notícias? Em que contexto?
  • Alguma das menções é adverse media (contexto negativo)?
  • Qual a severidade e recência?
  • Redes sociais e presença online?

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De onde vem

  • Tipo de fonte: agregadores de mídia brasileira e internacional, fontes abertas (OSINT), redes sociais públicas.
  • Cobertura geográfica: foco Brasil, com detecção de menções internacionais para nomes e empresas de projeção.
  • Natureza do dado: público (mídia publicada).
  • Base legal: fontes abertas, finalidade de compliance e prevenção a fraude.

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Frequência de atualização

ComponenteAtualização
Varredura de portais de notíciadiária
Adverse media flaggingtempo real a partir da publicação indexada
Redes sociais públicassemanal (snapshot)

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Dados entregues

CampoDescriçãoExemplo
media.mentionsCountTotal de menções detectadas12
media.adverseCountMenções classificadas como adverse2
media.items[].titleTítulo da matéria"Empresa é investigada por..."
media.items[].sourceVeículo"Folha de S.Paulo"
media.items[].publishedAtData"2024-11-22"
media.items[].urlLink"https://..."
media.items[].sentimentClassificação"ADVERSE", "NEUTRAL", "POSITIVE"
media.items[].categories[]Categorias["FRAUD_INVESTIGATION"]
online.profilesFound[]Perfis públicos vinculados[{ platform: "linkedin", url: "..." }]

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Categorias de adverse media

Classificação automática com revisão humana em casos limítrofes:
  • FRAUD_INVESTIGATION — investigação por fraude
  • MONEY_LAUNDERING — suspeita ou denúncia de lavagem
  • CORRUPTION — corrupção, propina
  • TAX_EVASION — evasão fiscal
  • ENVIRONMENTAL_VIOLATION — autuação ambiental grave
  • LABOR_VIOLATION — autuação trabalhista grave (trabalho análogo à escravidão, etc.)
  • ORGANIZED_CRIME — ligação com organização criminosa
  • CRIMINAL_CONVICTION — condenação criminal
  • OFAC_RELATED — menção relacionada a sanções
  • OTHER_ADVERSE — outros contextos adversos

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Casos de uso

Due diligence em onboarding

Antes de aceitar cliente novo, checar se há adverse media. Hit grave pode ser bloqueio.

KYC reforçado em PEP

Para PEPs, mídia é complemento obrigatório do DDR.

Monitoramento contínuo

Reanalisar clientes ativos periodicamente para capturar menções novas.

Proteção reputacional

Evitar associação pública com nomes em escândalo recente.

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Como usar na política

1

Regra por adverse média recente

media.adverseCount > 0 em janela de 12 meses : ALERT ou DENIED, dependendo do apetite.
2

Filtro por categoria

Categorias críticas (MONEY_LAUNDERING, ORGANIZED_CRIME) podem ser bloqueio automático; outras (LABOR_VIOLATION) podem ser alerta.
3

Combinar com PEP/Sanções

Hit em adverse media + PEP é combinação que acelera escalação para comitê de compliance.

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Limitações e considerações

  • Homônimos: menção a “João Silva” não é necessariamente o seu João Silva. A GYRA+ cruza nome com documento e contexto, mas falso positivo acontece em nomes muito comuns.
  • Classificação de sentimento é heurística: pode classificar como adverse uma matéria neutra sobre o setor do tomador. Sempre revisar o link antes de decidir bloqueio.
  • Cobertura de mídia regional: portais pequenos podem não estar indexados. Cobertura de imprensa nacional de alto alcance é forte.
  • Redes sociais privadas (perfis fechados) não aparecem: só o que é público.

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Perguntas frequentes

Não. A fonte sinaliza POSITIVE, mas o score e a decisão de crédito dependem das regras da política, não da mídia isolada.
A classificação base é padrão. Políticas podem escolher quais categorias tratar como DENIED ou ALERT.
Relatório traz o link; a revisão humana é responsabilidade de quem opera. Se precisar contestar, a contestação é no veículo que publicou, não na GYRA+.
Disponível a partir do COMPLETO. Em COMPLETO+, a janela de busca é estendida e inclui fontes internacionais.

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Próximos passos

PEP e Sanções

Checagem complementar obrigatória em compliance.

Processos Judiciais

Ações formais correspondentes a notícias.

Criar política KYC

Configurar adverse media como bloqueio.

Vínculos Societários

Mídia sobre sócios também importa.