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Resumo: a fonte cadastral entrega os dados oficiais de identidade do CPF ou CNPJ: nome ou razão social, situação atual, data de nascimento ou abertura, CNAE, capital social, porte e regime tributário. É a base de qualquer análise e serve para identificar o documento e detectar sinais de alerta cadastrais. Dados de telefone, e-mail, endereço (atual e histórico), mapa e fachada ficam na seção Contatos e Localização e acompanham todo relatório, inclusive o SIMPLES.

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O que é

Os dados cadastrais são a identidade oficial do tomador: quem ele é segundo a Receita Federal (para CNPJ) ou base de registros civis (para CPF). Em crédito, a seção cadastral é sempre o ponto de partida: confirma que o documento existe, que está ativo e revela fatos mínimos sobre a empresa ou pessoa. Ela responde perguntas como:
  • Esta empresa existe e está ativa?
  • Há quanto tempo opera?
  • Qual o ramo de atividade (CNAE)?
  • O CPF tem mais de 18 anos? Está regular?
  • Houve mudança recente de endereço ou razão social?

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De onde vem

  • Tipo de fonte: cadastro oficial.
    • Para CNPJ: Receita Federal.
    • Para CPF: base de registros civis consolidada.
  • Cobertura geográfica: Brasil (nacional).
  • Natureza do dado: oficial.
  • Base legal: dados públicos (CNPJ) e dados cadastrais sob LGPD (CPF).

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Frequência de atualização

Os dados cadastrais chegam à GYRA+ via dump mensal consolidado, então o dado exibido na análise pode ter até cerca de 30 dias de defasagem em relação à Receita Federal. Para a grande maioria das decisões de crédito isso é suficiente (razão social, CNAE e data de abertura mudam pouco), mas mudanças muito recentes — baixa de CNPJ nos últimos dias, alteração de endereço feita na semana — podem ainda não ter refletido.
Precisa de dado em tempo real? Use as Certidões: elas consultam a fonte oficial na hora (Receita Federal, PGFN, Junta Comercial, etc.) e trazem a situação atualizada em segundos. Recomendadas quando a decisão depende de estado regulatório de hoje, como emissão de certidão negativa, ou quando o próprio fluxo operacional exige prova atual.

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Dados entregues

Campos detalhados em Seção, Informações Básicas.

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CNPJ (empresa)

Endereço, telefones, e-mails e demais dados de localização estão descritos em Contatos e Localização.

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CPF (pessoa física)

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Casos de uso

Bloquear situação irregular

Empresa baixada, suspensa, inapta ou nula não deveria tomar crédito. Regra sugerida: COMPANY_SITUATION IN ["BAIXADA", "SUSPENSA", "INAPTA", "NULA"] : DENIED.

Idade mínima de empresa

Evitar emprestar para empresas recém-abertas sem histórico. Regra sugerida: COMPANY_OPENING_TIME < 1 ano : DENIED ou ALERT.

CPF irregular

Situação cadastral do CPF diferente de REGULAR é motivo de bloqueio.

CNAE de alto risco

Alguns produtos não atendem certos setores (ex: MEI para crédito empresarial grande). Filtre por mainCnae.

Titular falecido

CPF com situação TITULAR_FALECIDO indica fraude em curso ou erro cadastral grave.

Recência da abertura ou alteração

Mudança recente de razão social ou abertura muito recente pode indicar tentativa de evitar histórico negativo.

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Como usar na política

1

Começar pelos campos de situação

COMPANY_SITUATION e PERSON_SITUATION deveriam ser as primeiras regras de qualquer política: são bloqueios óbvios e baratos de avaliar.
2

Adicionar regras de idade

COMPANY_OPENING_TIME e PERSON_AGE são segundo filtro fundamental.
3

Camada opcional de segmentação

Filtros por CNAE, porte, regime tributário para alinhar ao produto que você oferece.
Exemplo:

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Limitações e considerações

  • Atualização mensal: a base cadastral é consolidada mensalmente, então alterações recentes (dias) podem ainda não ter refletido. Para estado atual, use Certidões (Cartão CNPJ, situação CPF Receita Federal, etc.).
  • Defasagem da Receita: a Receita Federal demora a atualizar certos campos (ex: mudança de regime tributário). Dado pode estar correto mas desatualizado por semanas mesmo na fonte.
  • CNPJs muito novos: empresas recém-abertas podem não ter CNAEs secundários ou sócios completamente preenchidos.
  • Nome social: CPFs com nome social podem aparecer com nome civil em algumas consultas, reconciliação manual necessária em casos específicos.

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Perguntas frequentes

A fonte entrega o nome oficial na Receita. Se você cadastrou o nome fantasia, tradeName provavelmente bate, mas businessName é o registro formal.
Situação em que o CNPJ deixou de cumprir obrigações acessórias (ex: não entregou declarações). Indica empresa com problemas de compliance fiscal, tratar como bloqueio.
Não. Uma vez baixado, o CNPJ é encerrado. Nunca conceder crédito para CNPJ baixado.
Disponível em todos os relatórios, desde o SIMPLES. É a base de qualquer análise.

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Próximos passos

Seção detalhada

Todos os campos e JSON de exemplo.

Criar regra de situação

Passo a passo no Toolbox.

Vínculos Societários

QSA, sócios e empresas relacionadas.

Contatos e Localização

Telefones, e-mails, endereços, mapa e fotos de fachada.

Certidões

Situação em tempo real direto na fonte oficial.