Resumo: menu lateral, Operação, Propostas. A tela tem duas abas: Lista, que separa o que espera você do que espera o cliente, e Gerencial, o painel da operação. O detalhe de cada proposta tem as abas Resumo, Execuções, Aprovação, Foto da aprovação e Contrato.
Propostas é um módulo contratado à parte. Sem ele, o item aparece no menu com cadeado e a página apresenta o módulo. Veja Módulos e capacidades.
A lista
A aba Lista tem três visões no topo:
Com as carteiras ligadas, uma faixa de abas separa as propostas por carteira, com a contagem e o valor de cada uma.
Para achar um pedido, use a busca Buscar por nome, CNPJ ou CPF (o nome também casa com a razão social e o nome fantasia do cadastro) e os filtros Produto, Situação, Origem e Tipo.
A aba Gerencial
A aba Gerencial reúne os indicadores da operação (propostas recebidas, aprovação, conversão, tempo até a oferta, fora do SLA), o funil, onde as propostas estão paradas, quem traz o negócio e o mix por produto. Você salva visões para você ou para a equipe e exporta tudo para Excel. Veja Painel gerencial.Criar uma proposta
1
Abrir Nova proposta
Na lista, clique em Nova proposta.
2
Identificar o cliente
CNPJ ou CPF e, se quiser, o Nome (opcional). O cadastro não precisa existir: se já existir, a proposta se liga a ele e a tela passa a mostrar o nome do cadastro.
3
Escolher o produto e o pedido
Produto (obrigatório; só aparecem os ligados), Valor pedido e Prazo (meses). Produto de valor fixo já traz o valor. Valor fora da faixa do produto é aceito, com aviso. O produto precisa atender o tipo do documento.
4
Informar o contato
E-mail do cliente e Celular do cliente: é para onde vai a pré-aprovação, se a esteira enviar. Se o produto pede documentos, um dos dois é obrigatório (“Este produto pede documentos: informe o e-mail ou o celular do cliente.”), porque a GYRA+ abre a solicitação e manda o link ao cliente.
5
Criar proposta
A proposta nasce como Rascunho. A análise roda depois, pela política ou pela esteira.
O detalhe da proposta
O cabeçalho mostra o nome do cadastro, o documento, o produto, a carteira, por onde e quando o pedido entrou, com a situação ao lado. As ações ficam à direita:
Quando Aprovar está desligado, a tela diz por quê: “O relatório ainda não terminou.” ou “O relatório não aprovou esta proposta.”
Se a análise automática do Ao concluir não pôde ser disparada, o detalhe mostra “A análise não foi disparada.” com o motivo, e a proposta fica em Esperando você. Rode a análise pela tela ou ajuste o destino.
Rodar a análise
Em O que rodar, escolha Esteira ou Política (gera um relatório), e depois qual. A lista mostra só as esteiras e políticas ativas para o tipo de documento da proposta (CNPJ ou CPF); em Política, só as de uso Relatório. Em Motivo, escolha Inicial na primeira vez; depois, Entrou participante, Cadastro corrigido ou Rodada manual. Rodar de novo não apaga nada: a execução anterior continua registrada. Se já existe uma execução da mesma esteira em andamento, decida ou conclua a atual antes.Aba Resumo
O retrato da proposta. O cartão A proposta traz Produto, Pedido, Condições, a oferta atual (Pré-aprovação, Oferta firme ou Escolha do cliente), 1ª parcela, Índices usados, Contato, Solicitação e Cadastro. Abaixo vêm Participantes e Ofertas por rodada, com Rodada, Tipo (Pré-aprovação ou Oferta firme), Situação, Faixa, Prazos, Escolha e Validade. Enquanto a proposta está Esperando o cliente, o painel Esperando o cliente escolher oferece:- Copiar link: o link vigente, para mandar pelo seu canal.
- Reenviar e-mail: gera um link novo e avisa o cliente de novo. O link anterior deixa de abrir.
- Registrar escolha do cliente: valor, prazo, carência e um Motivo (obrigatório), para quando o cliente escolheu fora da página. Depois de Confirmar escolha, a esteira segue com ela.
Aba Execuções
Cada análise que rodou na proposta, da mais recente para a mais antiga, com O quê (política ou esteira), Motivo, Quando e Onde está. Uma execução que foi substituída por uma mais nova aparece marcada. Sem nenhuma, a aba diz “Nenhuma análise rodou ainda.”. Para seguir uma execução de esteira etapa a etapa, veja Acompanhar execuções.Aba Aprovação
Aparece quando a proposta passou por uma esteira. Mostra a decisão da execução mais recente sem sair da proposta: o cartão de decisão, os votos, as evidências e a jornada. Se o seu voto está pendente, a aba ganha a marca 1 e a proposta abre direto nela. Abrir execução leva à execução completa. Sem esteira, a aba diz “Esta proposta ainda não passou por uma esteira.”.Aba Foto da aprovação
As fotos tiradas na pré-aprovação e na decisão final. Cada uma mostra o que sustentou a decisão naquele momento:- Cadastro naquele momento: razão social, nome fantasia, natureza jurídica, Status KYC e sede;
- Sócios e participantes naquele momento;
- Documentos e validações usados, com a versão e o hash de cada arquivo;
- Análises e decisões;
- Oferta aprovada, com valor, prazo, taxa, estrutura, carteira e Índices usados.
Aba Contrato
O contrato gerado na formalização, o quadro de partes e o andamento das assinaturas. Veja Contratos no toolbox.Participantes
Incluir participante pede CNPJ ou CPF, Nome e Papel: Avalista, Sócio ou Interveniente. O participante entra na proposta, mas a análise que já rodou não muda. Para a análise considerá-lo, rode de novo com o motivo Entrou participante. Remover um participante também não altera a análise já feita.Quando uma decisão espera você
Se a esteira para numa alçada ou revisão, a proposta vai para Esperando você e o e-mail “Uma decisão de crédito precisa de você” chega a quem decide, com os botões Abrir execução e Ver proposta.Próximos passos
Propostas
Situações, origens e como tudo se liga.
Painel gerencial
Indicadores, visões salvas e exportação para Excel.
Produtos no toolbox
O catálogo que as propostas congelam.