Resumo: Templates são políticas de crédito pré-configuradas para os casos de uso mais comuns. Você clona o template, ajusta o que for específico do seu negócio e publica, sem precisar desenhar regras do zero.
Por que existem
Configurar uma política de crédito do zero exige:- Saber quais fontes consultar.
- Escolher thresholds defensáveis (qual score mínimo? quantos protestos toleráveis?).
- Modelar grupos de regras com pesos que façam sentido.
Como funcionam
Quando você clona um template:- A GYRA+ cria uma nova política na sua organização, com todas as regras, grupos, riscos e parâmetros do template.
- A partir daí a política é sua, mudanças não afetam o template original, e atualizações no template não afetam sua cópia.
- Você ajusta o que for específico (limites, nome, produtos onde se aplica) e publica.
Templates não criam “herança viva”. Uma vez clonado, o link quebra, é um ponto de partida, não uma dependência contínua.
Catálogo atual
Os templates cobrem os cenários mais frequentes dos clientes GYRA+:Crédito
Cartão
Vendas a prazo
RH
Compliance
A lista evolui. Ao acessar a área de Templates no Toolbox você vê sempre o catálogo atualizado, com descrição detalhada e lista de regras de cada um.
Quando usar um template
Cold start
Você está configurando a GYRA+ pela primeira vez e ainda não tem uma política própria.
Novo produto
Vai lançar um produto novo (ex: cartão corporativo) e quer uma base razoável para começar a aprovar.
Benchmark
Já tem política própria e quer comparar thresholds com o que a GYRA+ recomenda para o caso.
Segunda opinião
Dúvida se está sendo conservador ou agressivo demais, clone o template e compare lado a lado.
Quando não usar
- Quando você tem histórico suficiente (meses de volume) e sua política já está calibrada com o apetite real do produto. Nesse caso, templates são ponto de referência, não ponto de partida.
- Quando o caso de uso é muito específico (ex: crédito para produtor rural em região com característica própria). Comece do zero ou adapte um template próximo.
Fluxo recomendado
1
Escolha o template mais próximo do seu caso
Não precisa ser idêntico, próximo o suficiente para aproveitar 70-80% das regras.
2
Clone e renomeie
Dê um nome que identifique o produto e versão (ex: “Capital de Giro, v1 pilot”).
3
Ajuste thresholds ao seu apetite
Score mínimo, quantidade de protestos, ticket máximo, validade. Comece conservador.
4
Rode em modo sombra
Aprove manualmente, mas use a política para comparar. Depois de 100–300 análises, calibre.
5
Ative e monitore
Habilite para aprovação automática e acompanhe taxa de aprovação, alertas e casos negados.
Próximos passos
Usar um template no Toolbox
Passo a passo de clonagem e customização.
Criar política do zero
Quando você prefere montar a sua.
Política de Crédito
Entenda a estrutura antes de modificar um template.
Guia: política personalizada
Tutorial end-to-end.