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Resumo: a fonte de vínculos societários mapeia quem se conecta a um CPF ou CNPJ: sócios diretos (QSA), participações em outras empresas, filiais, grupo econômico e parentes quando relevante. É a base para análises de concentração, risco de grupo, conflito de interesse e suporte à feature opcional de Operações (cadeia de políticas por relacionamento).

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O que é

Em crédito e compliance, olhar apenas para o documento tomador não basta. Uma empresa pode parecer saudável mas ter sócio com restritivos graves; um CPF pode ter participação em dezenas de empresas inativas. Mapear vínculos revela risco que o documento isolado esconde. A seção responde:
  • Quem são os sócios da empresa? Quanto cada um detém?
  • Em quais outras empresas esses sócios participam?
  • Existem filiais? Matriz?
  • Há grupo econômico (empresas com sócios ou endereço em comum)?
  • Para PF: cônjuge, pais, filhos com relevância para a análise?

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De onde vem

  • Tipo de fonte: bases públicas (Receita Federal, Juntas Comerciais) e bases proprietárias agregadas.
  • Cobertura geográfica: Brasil.
  • Natureza do dado: público (QSA) + derivado (grupo econômico inferido por cruzamento).
  • Base legal: dados públicos da RFB e Juntas Comerciais; LGPD para dados de PF relacionada.

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Frequência de atualização

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Níveis de profundidade

A política define até que nível buscar: Quanto mais fundo, maior o custo e a latência. Recomendação: usar FIRST_LEVEL como padrão, subir apenas quando o produto exige (ex: crédito grande ticket, M&A).

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Dados entregues

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Casos de uso

Risco de sócio

Analisar cada sócio no mesmo nível do tomador: score, processos, protestos. Sócio com restritivo grave é bandeira.

Concentração em grupo

Crédito concedido a várias empresas do mesmo grupo soma. Mapear grupo evita overexposure.

Empresa de sócio laranja

Sócio pessoa física com 50+ participações em empresas inativas é sinal clássico de fraude.

Due diligence de M&A

Nível THIRD_LEVEL mapeia rede completa, útil em auditoria e investigação.

PEP por parentesco

PEP pode estar no cônjuge do tomador. Cruzamento com PEP e Sanções.

Cadeia de políticas (Operações)

A feature de Operações roda política no sócio automaticamente a partir do vínculo mapeado aqui.

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Como usar na política

1

Ativar vínculos no painel de dados

No editor da política, painel Dados Consultados, ativar Vínculos Societários com a profundidade desejada (começar em FIRST_LEVEL).
2

Regras sobre QSA

Ex: partners.count < 1 : DENIED (empresa sem sócios é anomalia); partners.count > 20 : ALERT (fragmentação incomum).
3

Regras de concentração

Se você já tem o tomador em carteira, regra externa (no seu backend) pode cruzar economicGroup com posição atual.
4

Feature Operações (opcional)

Se contratada, configurar cadeia para rodar política específica sobre sócios e retornar como subrelatório. Ver Operações.

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Limitações e considerações

  • QSA defasado: alterações no QSA (entrada/saída de sócio) podem demorar semanas para refletir na RFB, e portanto na nossa consulta.
  • Grupo econômico é inferido: o “grupo” não é declarado oficialmente. A GYRA+ infere por cruzamento (sócios comuns, endereço compartilhado). Pode haver falso positivo.
  • Parentes não-declarados: a base de parentesco cobre casos mais comuns (pais, filhos, cônjuges), mas pode ter gaps.
  • Sócio estrangeiro: sócios sem CPF (pessoa jurídica estrangeira, fundos) aparecem com documento parcial ou nulo.

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Perguntas frequentes

Sim. FIRST_LEVEL é barato, SECOND_LEVEL multiplica por N (número de sócios), THIRD_LEVEL multiplica por N*M. Usar com critério.
Não no fluxo simples. No fluxo simples, a seção traz os dados dos vínculos (nome, documento, %). Para rodar política completa nos sócios, usar a feature de Operações.
Apenas o QSA formalizado aparece. Sócio oculto (beneficiário final não declarado) exige investigação manual ou produtos específicos de KYC avançado.
Sim, com um único sócio. O relatório traz normalmente.
Disponível a partir do ESSENCIAL em FIRST_LEVEL. Níveis mais profundos exigem COMPLETO ou COMPLETO+.

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Próximos passos

Operações (feature)

Cadeia de políticas por relacionamento.

PEP e Sanções

Checar sócios contra listas restritivas.

Cadastral

Dados básicos de cada sócio identificado.

Criar regra de QSA

Passo a passo no Toolbox.